كيف تطورت ودائع العملاء في 8 بنوك عاملة في القطاع المصرفي المصري خلال 2023؟

حققت البنوك العاملة في القطاع المصرفي المصري نتائج أعمال قوية خلال العام المالي 2023، حيث حققت البنوك طفرة في ودائع عملائها بمعدلات نمو قياسية.

وفي هذا الصدد، يستعرض موقع “الاستثمار العربي” ودائع العملاء في 8 بنوك عاملة في القطاع المصرفي المصري خلال عام 2023.

 

بنك القاهرة

حقق بنك القاهرة، نمواً كبيراً خلال العام المالي 2023 في ودائع العملاء، وذلك من خلال تطوير الخدمات والمنتجات المقدمة للأفراد والشركات.

بالإضافة إلى إعادة هيكلة وتبسيط إجراءات العمل بالفروع وسرعة تلبية احتياجات العملاء وتحسين مستوى الخدمة.

مما أدى إلى اجتذاب فئات جديدة للتعامل مع البنك، لتنمو ودائع العملاء بزيادة قدرها 51.9 مليار جنيه بمعدل 21% لترتفع إلي 302.1 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2023 .

مقابل 250.2 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2022 حيث استحوذت ودائع الأفراد على نحو 54% من إجمالي ودائع العملاء حيث بلغت 164.1 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2023.

فيما استحوذت ودائع المؤسسات على نحو 46% من إجمالي ودائع العملاء حيث بلغت 138 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2023.

في حين حقق بنك القاهرة صافي أرباح بقيمة 6.7 مليارات جنيه خلال 2023.

وجاء ذلك ضمن نتائج أعماله التي حققها خلال العام المنتهي في ديسمبر الماضي، حيث أوضح أنه حدثت قفزة نوعية في أرباح البنك، وبما يفوق المعدلات المستهدفة بمختلف قطاعات الأعمال بالبنك.

حيث بلغ معدل النمو في صافي أرباح البنك نحو 112% والتي بلغت 6.7 مليار جنيه مقابل 3.1 مليار جنيه مقارنة بالعام السابق.

فيما سجلت الأرباح قبل الضرائب 11 مليار جنيه مقابل 5.6 مليار جنيه بمعدل نمو 96%.

وتأتى تلك النتائج الإيجابية مدعومة بالنمو الذي حققه البنك بمختلف أنشطته المصرفية.

بنك التعمير والإسكان

وتمكن بنك التعمير والإسكان، من تحقيق زيادة في ودائع العملاء بنسبة 13.2% لتصل إلى101.3 مليار جنيه خلال السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر2023.

مقابل 89.485 مليار جنيه خلال عام2022، مدفوعًة بزيادة ودائع التجزئة بنسبة تصل إلى 89%.

وبلغ إجمالي القروض 45.5 مليار جنيه بنسبة نمو 19.2% خلال السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر2023، مدفوعة بنمو محفظة قروض الشركات والمؤسسات لتسجل 20.569 مليار جنيه بنسبة نمو21%.

مع تسجيل محفظة قروض التجزئة المصرفية مبلغ 24.916 مليار جنيه بنسبة نمو 17%.

وارتفعت صافي الأرباح قبل المخصصات وضرائب الدخل لتسجل 9.444 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2023.

مقابل 4.051 مليار جنيه خلال عام المقارنة بزيادة قدرها 5.393 مليار جنيه وبنسبة زيادة قدرها 133%.

في حين بلغ صافي الأرباح المستقلة بعد الضرائب 6.031 مليار جنيه خلال السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023.

مقابل 2.257 مليار خلال عام المقارنة بزيادة قدرها 3.774مليار جنيه وبنسبة نمو تصل إلى 167.2%.

بنك أبوظبي الأول مصر

في حين حقق بنك أبوظبي الأول مصر، ارتفاعا في إجمالي الودائع لتصل إلى 200.2 مليار جنيه في ديسمبر 2023، ما يعكس زيادة بنسبة 44% مقارنة بالعام 2022.

وحقق البنك نمواً كبيراً في صافي الأرباح، والذي بلغ 10.4 مليار جنيه في ديسمبر 2023، بنسبة نمو 131% مقارنة بالعام 2022.

ووصلت قيمة صافي القروض 86.5 مليار جنيه في ديسمبر 2023، بنمو ملحوظ يصل إلى 77% عن العام 2022.

وارتفع إجمالي أصول البنك إلى 295.4 مليار جنيه في ديسمبر 2023، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 43٪ عن العام 2022.

بنك saib 

وحقق بنك الشركة المصرفية العربية الدولية “saib“، ارتفاعا في إجمالى ودائع العملاء بالعملة المحلية لتصل إلى 59.2 مليار جنيه فى 31 ديسمبر 2023 مقارنة بـ50.9 مليار جنيه فى نهاية ديسمبر 2022.

حيث نمت ودائع العملاء بالعملة المحلية بنسبة بلغت 16% مقارنة بنهاية عام 2022.

وارتفعت صافي أرباح البنك قبل الضرائب لتسجل 1,6 مليار جنيه بنهاية 2023.

وذلك مقابل 1.2 مليار جنيه (المعادل لمبلغ 48.4 مليون دولار أمريكى) بنسبة نمو قدرها 32%.

كما بلغ صافي الربح 963 مليون جنيه (المعادل لمبلغ 31.2 مليون دولار أمريكى) خلال السنة المالية المنتهية فى 31 ديسمبر 2023.

مقابل 746 مليون جنيه (المعادل لمبلغ 30.2 مليون دولار أمريكى) فى نهاية ديسمبر 2022 وبنسبة نمو قدرها 29%.

بنك البركة

وسجلت إجمالى محفظة ودائع العملاء ببنك البركة مبلغ 85 مليار جنيه في نهاية ديسمبر 2023.

بزيادة قدرها 10,6 مليار جنيه بنسبة نمو 14.2% مقارنة بنهاية عام 2022.

الأمر الذي مكَّن البنك من الوصول بنسبة التمويلات إلى الودائع إلى 51.5% مقابل 47.7% في نهاية عام 2022.

وحققت محفظة التمويلات المقدمة للأفراد زيادة ملحوظة خلال عام 2023، حيث سجلت مبلغ 7,6 مليار جنيه.

بزيادة قدرها 3,3 مليار جنيه بنسبة نمو 77% مقارنة بنهاية عام 2022.

كما شهدت محفظة تمويلات الشركات الصغيرة والمتوسطة ارتفاعًا ملحوظاً خلال عام 2023 لتسجل 6,2 مليار جنيه.

بزيادة قدرها 1,6 مليار جنيه بنسبة نمو 35% مقارنة بنهاية عام 2022.

علاوة على ذلك، سجلت محفظة التمويلات المقدمة للمؤسسات ارتفاعاً بقيمة 3,4 مليار جنيه بنسبة نمو 13%.

لتصل إلى 29,9 مليار جنيه فى نهاية ديسمبر 2023.

وارتفعت صافي الأرباح بعد الضرائب إلى 2.2 مليار جنيه بنمو 27% خلال العام الماضي 2023.

البنك العربي الإفريقي

في حين حقق البنك العربي الإفريقي الدولي، مائة مليار جنيه زيادة في الودائع بالعملة المحلية.

وذلك بمعدل نمو يفوق الـ 80% لتصل إلى 236 مليار جنيه.

فين حين أن هناك 1.5 مليار دولار أمريكي نموا بودائع العملاء بالعملات الأجنبية، مع الحفاظ على نمواً متزناً بلغ 23٪ “بالمعادل بالعملة المحلية” في صافي محفظة القروض.

وحقق البنك صافي أرباح 228 مليون دولار أمريكي بنهاية العام المالي 2023.

مقارنة ب 143 مليون دولار أمريكي في العام السابق.

وذلك بنسبة نمو بلغت 59% بعملة الاساس و 148% بالمعادل بالعملة المحلية.

مما أدى إلى تحقيق عائد على حقوق الملكية بنحو 10.2% وبزيادة قدرها 4% عن العام السابق.

وذلك بالرغم من ارتفاع تكلفة المخاطر في ضوء التحديات الاقتصادية والجيوسياسية.

aiBANK 

وحقق aiBANK البنك الرائد في مصر والتابع للمجموعة إي اف چي القابضة، ارتفاعا في ودائع العملاء لتصل إلى 50.9 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2023، بمعدل نمو سنوي بلغ 6% مقابل 48.2 مليار جنيه بنهاية العام السابق.

وارتفع إجمالي الأصول بنسبة سنوية بلغت 11% لتسجل 61.4 مليار جنيه بنهاية عام 2023، مقابل 55.4 مليار جنيه بنهاية العام السابق.

وقفزت صافي الأرباح لتصل إلى 1.15 مليار جنيه، بمعدل نمو سنوي بلغ 119%.

ومن ناحية أخرى، ارتفع صافي الدخل من العائد بنسبة 42% ليصل إلى 2.5 مليار جنيه بنهاية السنة المالية لعام 2023.

مقارنةً بحوالي 1.8 مليار جنيه بنهاية نفس الفترة من العام الماضي.

التجاري وفا بنك

في حين حقق التجاري وفا بنك إيجيبت، معدل عالي بالنسبة للودائع لتصل الزيادة إلى 45.5% عن الفترة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023 مقارنة بنهاية العام الماضي.

حيث بلغ إجمالي الودائع في نهاية ديسمبر 2023 مبلغ 76.4 مليار جنيه مقارنة بمبلغ 52.5 مليار جنيه بنهاية العام السابق بزيادة قدرها 23.9 مليار جنيه.

وحقق البنك نمواً ملحوظاً في صافي أرباحه حيث حقق 2.005 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2023.

مقارنة بـ 1.038 مليار جنيه عن السنة المالية 2022، بزيادة قدرها 967 مليون جنيه وبنسبة نمو 93.2%.

وارتفعت إجمالي الأصول إلى 88.7 مليار جنيه مقارنة بمبلغ 61.7 مليار جنيه في ديسمبر 2022.

بزيادة قدرها 27 مليار جنيه أو ما يعادل 43.7%.