أشارت إدارة البنك الأهلى المصري إلى كون البنك أكبر البنوك المصرية يضعه ذلك فى وضع جيد لتأمين الدولار من المؤسسات المالية المحلية الأخرى.
والتى تودع ودائعها لديه، ومن المحتمل بشكل كبير أن تقوم بتمديد تمويلاتها.
تقرير وكالة موديز للتصنيف الائتمانى
جاء ذلك ردا على تقرير وكالة موديز للتصنيف الائتمانى التى قالت فيه إن البنك الأهلى المصرى، أكبر بنك فى مصر.
توسع فى الاقتراض بالدولار خلال العامين الماضيين واستخدم معظم التمويلات فى شراء سندات الحكومة المصرية مقومة بالدولار.
فجوة بين الأصول والخصوم بالعملة الأجنبية
وأضافت موديز أن تلك المعاملات خلقت فجوة بين الأصول والخصوم بالعملة الأجنبية وجعلت البنك فى موقف غير قوى حال قرر المستثمرون استعادة تمويلاتهم.
في حين أوضحت موديز أنه رغم عدم نشر البنك آجال أصوله والالتزامات بالدولار.
لكنها تقدر أن معظم ما يستحق عليه للبنوك ينتهى أجله خلال عامين فى حين أنه استخدم جزء كبير منه فى أذون وسندات الخزانة المقومة.
قروض المؤسسات المالية المحلية
كما أشارت موديز إلى أن 60% من قروض المؤسسات المالية المحلية أن الدولار سيحل أجلها خلال عام ويمكن أن يتم توجيهها إلى سداد المستحق عليها حال وقعت تحت ضغط.
كما أن السندات الدولارية للبنك الأهلى يمكن أن تعد كضمانات ويتم جمع تمويل جديد باستخدامها.
استثمارات أجنبية
وأشارت إدارة البنك الأهلي المصري إلى أن دول الخليج والمستثمرين حجر أساس فى استراتيجية مصر لجذب استثمارات أجنبية. بقيمة 10 مليارات دولار سنويًا خلال السنوات الأربع المقبلة.
صندوق الاستثمارات السعودى
كما أشاروا إلى تأسيس صندوق الاستثمارات العامة السعودى الشركة السعودية المصرية للاستثمار والتى تستهدف قطاعات ذات أولوية فى مصر.
Ads
فى حين خصصت شركة القابضة أبوظبى المملوكة لحكومة أبو ظبى 10 مليارات دولار للاستثمار فى مصر والأردن.
وبحسب إدارة الأهلى أكدوا أن تلك المبادرة تدعم بشكل غير مباشر قدرة الأهلى على الوصول إلى السيولة الدولارية.
ارتفاع القروض المقومة بالدولار
كما أوضحوا إلى ارتفاع القروض المقومة بالدولار قصيرة الأجل المستحقة للبنوك على البنك الأهلى المصرى إلى 339.5 مليار جنيه تعادل 21.6 مليار دولار فى ديسمبر 2021 مقابل 87.1 مليار جنيه فى يونيو 2020.
أصول البنك الأهلي من الدولار
ونتيجة لذلك أصبحت أصول البنك الدولار من النقدية ورصيد ما لديه على البنوك يغطى 50% فقط من أرصدة البنوك المستحقة عليه مقابل 50% فى يونيو 2020.
كما نوهت إلى ارتفاع القروض الأخرى المقومة بالدولار إلى 163 مليار جنيه بنهاية 2021 مقابل 120 مليار جنيه فى يونيو 2020.
القروض الدولارية
ما أدى لارتفاع نسبة القروض الدولارية للودائع الدولارية إلى 185% بنهاية 2021 مقابل 80% فى يونيو، لكن إدارة البنك تقول إن تلك النسبة تراجعت فى 2022.
خطط البنك المركزى
بينما قالت إدارة البنك الأهلى المصرى أن البنك لديه استقلالية فى قراره لكن كبنك حكومى عليه أن يدعم خطط البنك المركزى ومبادرات الحكومة. ويعد ذلك أحد أعمدة الخطة الاستراتيجية للبنك فى 2022.
الحصول على سيولة دولارية
كما اعتبرت موديز أن تأمين الحصول على سيولة دولارية من الخارج وإعادة ضخها فى الاقتصاد هو أحد عوامل استراتيجية البنك الأهلي المصري.
وبالمثل قرار البنك فى مارس بطرح شهادات 18% فى وقت كانت فيه فائدة الكوريدور 9.25% بهدف الحد من الدولرة وحماية المودعين وأموال صناديق المعاشات من التضخم.
لكن إدارة الأهلى ترى أيضًا أن تلك القرارات كان لها بعد تجارى لأن البنك استفاد من استثمار تلك الشهادات فى أوراق الدين الحكومية ذات العائد المرتفع.
فى حين كان العائد المرتفع على الشهادات مؤقت ولوقت محدود، كما أنها جذبت عملاء جدد ودعمت خطط الشمول المالى.
